ما هو ترخيص BaFin؟
شرح مبسط للجهة الرقابية، قوة الترخيص، وما الذي يجب الانتباه له قبل فتح الحساب.
الهيئة الاتحادية للرقابة المالية BaFin هي الجهة الوطنية المتكاملة للإشراف المالي في ألمانيا. تأسست عام 2002، وتشمل مسؤولياتها الإشراف على البنوك وشركات التأمين ومؤسسات الخدمات المالية والأوراق المالية والأنشطة المنظمة الواقعة ضمن اختصاصها.
توفر BaFin قواعد بيانات رسمية تسمح للمستخدم بالبحث عن الشركات المرخصة والمؤسسات المالية والكيانات التي يسمح لها بتقديم خدمات معينة في ألمانيا. وتساعد هذه القواعد المتداول على التحقق من الاسم القانوني للشركة وحالتها ونوع النشاط المرتبط بها.
وقد تظهر بعض شركات الفوركس والعقود مقابل الفروقات في ألمانيا من خلال كيان ألماني مرخص، بينما تعمل شركات أخرى بموجب ترتيبات أوروبية لتقديم الخدمات عبر الحدود. لذلك يجب معرفة الجهة الرقابية الأساسية على الكيان، ومطابقة الشركة الموجودة في قاعدة BaFin مع الكيان المذكور في اتفاقية العميل قبل فتح الحساب أو الإيداع.
